公司业务

保兑仓业务是指以农商行信用为载体，银行承兑汇票为融资工具，通过经销商、供货商、仓储方和农商行签订合作协议，由仓储方受托保管货物或农商行自行保管货物、农商行控制货权，经销商按交纳保证金的额度分次提货，对承兑汇票保证金以外金额部分由供货商承诺回购的一种特定票据业务模式。

一、客户应具备的条件

（一）买卖双方经工商行政管理机关核准登记，取得经年检的企业法人营业执照和生产经营许可证，具有独立的法人资格，买卖一方非另一方的控股公司、附属机构或同一集团公司内部的成员企业。

（二）买卖双方供求关系真实、正常和稳定，在可预见的未来，双方无重大的行业、技术、产品和市场等不利趋势。

（三）买卖双方之间无任何悬而未决的争议和债权债务纠纷。

（四）买卖双方有良好的信用和履约记录，银行贷款无逾期纠纷。

（五）买卖双方供求关系稳定，双方建立购销关系在一年（含）以上，且购销额稳定。

（六）交易商品用途广，易变现，价格稳定，不可消耗，不易变质，便于保全的商品。

（七）买卖双方能向农商行提供真实的商品销售资料和情况。

（八）农商行要求的其他条件。

二、申请办理保兑仓应提供的资料

（一）经销商应提供资料。

1．开办保兑仓业务的授信申请。

2．公司的证明文件，包括公司简介、公司章程、验资报告、经年审的营业执照、法人代码证、税务登记证、贷款卡（证）、法定代表人身份证明及简介、代理人授权委托书等。

3．企业生产经营活动及产供销的基本情况。

4．经销、代理协议或购销合同。

5．资金使用计划及销售计划。

6．前三年财务报表（上年度需经审计）及近期财务报表。

7．公司有权决策机构（人）同意办理保兑仓业务的决议。

8．商品购销合同原件。

9．经销商与供货商的历史交易记录、前期交易已履行的证明资料，如增值税发票、货运证明等。

10．农商行要求的其他资料。

（二）供货商应提供资料。

1．公司的证明文件，包括公司简介、公司章程、验资报告、经年审的营业执照、法人代码证、税务登记证、贷款卡（证）、法定代表人身份证明及简介、代理人授权委托书等。

2．企业生产经营活动及产供销的基本情况。

3．前三年度及近期财务报表。

4．公司有权决策机构（人）同意办理保兑仓业务的决议。

5．农商行要求的其他资料。

（三）仓储方应提供资料。

1．公司的证明文件，包括公司简介、公司章程、验资报告、经年审的营业执照、法人代码证、税务登记证、法定代表人身份证明及简介、代理人授权委托书等。

2．前三年度及近期财务报表。

3．公司有权决策机构（人）同意办理保兑仓业务的决议。

4．农商行要求的其他资料。

三、业务操作流程

基本操作流程为：业务受理；调查、审查、审批；签订合作协议；收取首次保证金；签订连带责任担保协议；签发银行承兑汇票；收取手续费；交付票据；通知发货；收储货物；经销商提取货物；仓库发货；经销商销售货物；退货退款。

四、责任声明

本页面内容仅供参考，具体业务办理标准以省内当地承贷农商行规定为准。为节约您的时间，请在办理相关手续前详细咨询当地农商行。