湖北兴山农村商业银行股份有限公司

关于2025年度信息披露的公告

                                       编号：2026-002

根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准则》《商业银行信息披露办法》等监管法规及本行章程相关规定，为切实保障股东、客户及社会公众合法权益，规范信息披露行为，提升公司治理透明度，湖北兴山农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）完成《2025年度信息披露报告》编制、审议及审核工作。

经本行第四届董事会第八次会议审议通过，现将本行2025年度主要经营、财务指标、风险管理、法人治理及重大事项等信息予以公开披露。

一、审议情况

2026年6月26日，本行召开第四届董事会第八次会议，严格按照法定程序审议《2025年度信息披露报告》。会议认为，本次披露内容全面、真实、准确、完整，客观反映本行2025年度整体发展、公司治理、风险管理、内控合规、重大经营事项等情况，无虚假记载、误导性陈述及重大遗漏，符合信息披露相关要求，全体董事一致审议通过本报告。

二、2025年度核心披露内容

（一）公司治理情况

2025年，本行持续完善公司治理体系，严格落实党的领导融入公司治理各项要求，健全股东大会、董事会、监事会、高级管理层“三会一层”权责明晰、制衡有效的治理架构。规范董监事履职管理，严格落实董事监事履职评价制度，细化忠实义务、勤勉尽责履职标准，常态化开展履职监督考核。持续优化议事决策机制，修订完善各项治理制度，不断提升决策科学化、规范化水平，夯实合规治理根基。全年董事会、监事会、高级管理层履职规范、运作有序，圆满完成各项治理工作任务。

（二）经营管理与财务状况

2025年，本行坚守服务本土初心，深耕“三农”、小微、普惠金融主阵地，坚定不移服务地方实体经济发展。全年稳健推进各项业务经营，资产规模稳步增长，信贷结构持续优化，支农支小力度持续加大，切实发挥地方农村金融主力军作用。严格规范财务收支管理，强化成本管控与效益提升，财务预算执行有序落地，盈利水平稳健可控，资本储备充足，整体经营质效稳步提升。严格落实利润分配与股金分红相关制度，切实保障全体股东合法权益。

（三）风险管理与内控合规

本行严格落实全面风险管理要求，持续健全全流程、全方位风险管理体系，重点强化信贷风险、流动性风险、操作风险、声誉风险防控。常态化开展风险排查整治，压实各条线、各岗位风控责任，资产质量保持稳定。持续深化内控合规建设，严格执行监管各项规定，规范关联交易、股权管理、薪酬管理等重点工作，扎实推进反洗钱、消费者权益保护工作，常态化开展合规宣传与排查整改，全年未发生重大风险事件及重大合规违规问题。

（四）重大事项披露

2025年度，本行严格规范重大事项决策与报备流程，所有重大经营决策、项目投资、制度修订、人事调整等事项均严格按照监管规定和本行章程的规定，履行审议、报备、公示程序，决策合规、流程规范、公开透明。本年度无重大诉讼、重大处罚、重大资产损失等重大风险事项及异常经营事项。

（五）社会责任履行情况

2025年，本行始终践行金融工作政治性、人民性，主动履行地方金融机构社会责任。全力助力乡村振兴、普惠小微、绿色金融，持续落实减费让利政策，助企纾困、惠民利民，积极参与地方公益事业，切实彰显本土农商行的责任与担当，推动金融服务与地方经济社会发展深度融合。

三、其他说明事项

1. 本次披露的《湖北兴山农村商业银行股份有限公司2025年度信息披露报告》内容真实、准确、完整，本行董事会及全体董事对报告内容的真实性、准确性、完整性承担个别及连带责任。

2. 本报告已按照监管要求完成内部审议、审核流程，符合商业银行信息披露相关管理规定。

3. 本公告为年度信息披露简要公告，《2025年度信息披露报告》全文可前往本行营业网点公示栏查询。

4. 本行将持续严格落实信息披露常态化、规范化管理要求，主动接受监管部门、股东及社会公众监督，持续完善公司治理、稳健经营发展。

特此公告。

湖北兴山农村商业银行股份有限公司董事会

                                                                                                                            2026年6月26日