湖北公安农村商业银行

2024年度关联交易情况报告

2024年，湖北公安农村商业银行根据监管部门要求，高度重视关联交易管理，完善关联交易管理制度和管理流程，加强关联交易日常监控、统计和分析，推进关联交易管理系统建设，认真履行关联交易审批和披露义务，确保关联交易管理机制持续有效运行。根据《银行保险机构关联交易管理办法》有关规定，现将本行2024年度关联交易情况报告如下，请予审议。

一、关联交易管理情况 

风险管理与关联交易控制委员会由3人组成，并由独立董事担任负责人。全年召开会议5次，确保本年度关联交易定价公允合理、程序合规合法。重点强化对关联人单笔交易金额占本行资本净额1%以上或总额交易余额占本行资本净额5%以上重点关联交易的审查、审批。同时根据《银行保险机构关联交易管理办法》重新制定了本行关联交易管理办法。

二、关联方及关联交易的统计与分析情况
   （一）关联交易总体情况。截至2024年12月末，本行发生的关联交易主要为授信类关联交易，本行股东及关联方在本行用信30364.25万元（其中一般关联交易5544.15万元，重大关联交易24820.10万元），占上季末资本净额（100108.96万元）的30.33%，控制在上季末资本净额的50%以内。

（二）本行股东交易金额占本行资本净额10%以上的交易情况。本行股东交易金额最大一户公安县民生置业有限公司持有本行5.27%的股份。共授信1700万元，已用信1700万元，均为商铺抵押贷款，占上季末资本净额的1.70%。未超过本行上季末资本净额10%。

（三）股东及其关联企业用信总额占本行资本净额15%以上的交易情况。股东、监事及其关联企业用信4户。均未超本行上季末资本净额的15%。

1.关联方荆州市恒丰制动系统有限公司及其关联公司共授信16930万元，已用信6800万元。占上季末资本净额的6.79%。

荆州市恒丰制动系统有限公司持有本行7.02%的股份，其关联方为湖北车桥有限公司、公安县凤凰春农业科技开发有限公司。截止2024年12月末，一是荆州市恒丰制动系统有限公司已用信3笔，余额2950万元，均为厂房抵押贷款；二是湖北车桥有限公司在我行已用信2笔，余额3000万元。其中：厂房抵押贷款1笔，余额2100万元；存货质押贷款1笔，余额900万元。三是公安县凤凰春农业科技开发有限公司办林权抵押贷款850万元。

2.关联方湖北宏泰汽运工贸股份有限公司及其关联公司共授信9000万元，已用信4000万元。占上季末资本净额的4.0%。

湖北宏泰汽运工贸股份有限公司持有本行5.96%的股份，其持有博泰置业有限责任公司100%股份，持有公安县宏泰广场管理有限公司60%的股份。截止2024年12月末，公安县宏泰广场管理有限公司在本行已用信5笔，余额3000万元，为商铺抵押贷款；湖北博泰置业有限责任公司在本行已用信2笔，余额1000万元，为商铺抵押贷款。

3.关联方公安县城建投资有限公司共授信15亿元，已用信7000万元，占上季末资本净额的7.0%。

公安县城建投资有限公司持有本行9.35%的股份，其持有公安县安润砂石资源开发有限公司、荆州绿汇园林有限公司、湖北安业兴供应链管理有限公司、公安县朝晖服务有限公司100%股份，持有湖北明睿建设工程有限公司49.8%股份。本行对该公司集团客户统一授信15亿元，已用信7000万元。截止2024年12月末，荆州绿汇园林有限公司已用信1000万元，为商品房抵押贷款；公安县安润砂石资源开发有限公司已用信2000万元，为城投公司保证贷款； 湖北明睿建设工程有限公司已用信2000万元，为应收账款质押贷款；湖北安业兴供应链管理有限公司已用信1000万元，为厂房抵押贷款；公安县朝晖服务有限公司已用信1000万元， 为商品房抵押贷款。

4.关联方周世平（监事）共授信5350万元，已用信5320万元，占上季末资本净额的5.31%。

周世平为我行监事，其同时为湖北荆江源车桥有限公司、湖北世平锻造有限责任公司及荆江半轴（湖北）有限公司控股股东。本行对该集团客户统一授信5320万元，已用信5320万元。截止2024年12月末，荆江半轴（湖北）有限公司已用信1800万元，为设备抵押贷款；湖北世平锻造有限责任公司已用信920万元，为厂房抵押贷款； 湖北荆江源车桥有限公司用信2600万元，为厂房抵押贷款。

四、后段工作措施

（一）加强关联关系的日常管理。综合办公室及时将全行的股东、董、监事及高管等关联关系信息向相关业务部门发送，相关业务部门在开展日常业务中及时检索关联交易，每季向董事会与关联交易控制委员会报送关联交易情况，及时掌握行内关联交易，并按要求对重大关联交易进行披露和报送。

（二）做好关联企业统一授信工作。严格按照银监局颁布的《商业银行集团信业务风险管理指引》和《商业银行授信工作尽职指引》等文件做好关联交易统一授信，严把贷款审批关,将贷款防范风险“关口”前移，使贷款风险由被动化解变为主动防范。同时在统一授信管理的基础上,根据个体差异调整对集团客户授信管理和风险防范的侧重点,理清企业间关联关系,对经济效益、管理水平较好的企业成员进行授信。