湖北公安农村商业银行股份有限公司2024年一季度关联交易情况的报告

一、关联交易管理情况 

风险管理与关联交易控制委员会由3人组成，并由独立董事担任负责人。截止一季度末召开会议1次，确保本年度关联交易定价公允合理、程序合规合法。重点强化对关联人单笔交易金额占本行上季末资本净额1%以上或总额交易余额占本行上季末资本净额5%以上重点关联交易的审查、审批。同时根据中国银行保险监督管理委员会2022年第1号公布《银行保险机构关联交易管理办法》重新制定了本行关联交易管理办法。

二、关联方及关联交易的统计与分析情况

（一）关联交易总体情况。截止2024年3月末，本行发生的关联交易主要为授信类关联交易，本行股东及关联方在本行用信3.39亿元（其中一般关联交易0.56亿元，重大关联交易2.83亿元），占上季末资本净额（10.15亿元）的33.4%，控制在上季末资本净额的50%以内。

（二）本行股东交易金额占本行上季末资本净额10%以上的交易情况。本行股东交易金额最大一户公安县民生置业有限公司持有本行6.215%的股份。共授信1700万元，已用信1700万元，占上季末资本净额的1.675%。未超过本行上季末资本净额10%。

（三）股东及其关联企业用信总额占本行上季末资本净额15%以上的交易情况。股东及其关联企业用信4户。均未超本行上季末资本净额的15%。

1.关联方荆州市恒丰制动系统有限公司及其关联公司共授信16930万元，已用信6820万元。占上季末资本净额的6.718%。

荆州市恒丰制动系统有限公司持有本行7.022%的股份，其关联方为湖北车桥有限公司、公安县凤凰春农业科技开发有限公司。截止2024年1月31日，一是荆州市恒丰制动系统有限公司已用信3笔，余额2970万元，均为厂房抵押贷款；二是湖北车桥有限公司在我行已用信2笔，余额3000万元。其中：厂房抵押贷款1笔，余额2100万元；存货质押贷款1笔，余额900万元。三是公安县凤凰春农业科技开发有限公司办林权抵押贷款850万元。

2.关联方湖北宏泰汽运工贸股份有限公司及其关联公司共授信9000万元，已用信7500万元。占上季末资本净额的7.388%。

湖北宏泰汽运工贸股份有限公司持有本行6.465%的股份，同时持有公安县宏泰广场管理有限公司60%的股份。截止2024年1月31日，湖北宏泰汽运工贸股份有限公司在本行已用信3笔，余额3500万元，均为写字楼现房抵押贷款；公安县宏泰广场管理有限公司在本行已用信2笔，余额3000万元，为商铺抵押贷款；湖北博泰置业有限责任公司在本行已用信1笔，余额1000万元，为商铺抵押贷款。

3.关联方公安县城建投资有限公司共授信15亿元，已用信7000万元，占上季末资本净额的6.895%。

公安县城建投资有限公司持有本行9.352%的股份，其持有公安县安润砂石资源开发有限公司、荆州绿汇园林有限公司、湖北安业兴供应链管理有限公司、公安县朝晖服务有限公司100%股份，持有湖北明睿建设工程有限公司49.8%股份。本行对该公司集团客户统一授信15亿元，已用信7000万元。公安县安润砂石资源开发有限公司已用信2000万元，为城投公司保证贷款； 湖北安业兴供应链管理有限公司已用信1000万元，为厂房抵押贷款；荆州绿汇园林有限公司已用信1000万元，为商品房抵押贷款；湖北明睿建设工程有限公司已用信2000万元，为应收账款质押贷款；公安县朝晖服务有限公司已用信1000万元， 为商品房抵押贷款。

4.关联方周世平（监事）共授信5350万元，已用信5340万元，占上季末资本净额的5.26%。

周世平为我行监事，其同时为湖北荆江源车桥有限公司、湖北世平锻造有限责任公司、荆江半轴（湖北）有限公司，控股股东。本行对该集团客户统一授信5350万元，已用信5340万元。截止2024年1月31日，湖北荆江源车桥有限公司用信2600万元，为厂房抵押贷款；湖北世平锻造有限责任公司已用信940万元，为厂房抵押贷款； 荆江半轴（湖北）有限公司已用信1800万元，为设备抵押贷款。

三、后段工作措施

（一）加强关联关系的日常管理，综合办公室及时将全行的股东、董、监事及高管等关联关系信息向相关业务部门发送，相关业务部门在开展日常业务中及时检索关联交易，每季向董事会与关联交易控制委员会报送关联交易情况，及时掌握行内关联交易，并按要求对重大关联交易进行披露和报送。

（二）做好关联企业统一授信工作。严格按照银监局颁布的《商业银行集团信业务风险管理指引》和《商业银行授信工作尽职指引》等文件做好关联交易统一授信，严把贷款审批关,将贷款防范风险“关口”前移，使贷款风险由被动化解变为主动防范。同时在统一授信管理的基础上,根据个体差异调整对集团客户授信管理和风险防范的侧重点,理清企业间关联关系,对经济效益、管理水平较好的企业成员进行授信。