湖北当阳农村商业银行股份有限公司

2023年度信息披露报告

根据《商业银行信息披露办法》、《银行保险机构公司治理准则》的有关规定，湖北当阳农村商业银行股份有限公司（以下简称“当阳农商银行”）对2023年度进行信息披露，本次信息披露的主要内容分为当阳农商银行基本情况简介、财务会计报告、风险管理状况、公司治理状况、年度重大事项等信息。

第一章  重要提示

本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本公司年度财务会计报告已经湖北恒昊会计师事务所（普通合伙）根据中国注册会计师审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

公司法定代表人董事长周正国，分管财务会计工作副行长邵飞，财务统计部经理赵静保证本报告中财务会计报告的真实、完整。

第二章  公司基本情况简介

一、公司法定中文名称：湖北当阳农村商业银行股份有限公司（简称：湖北当阳农商银行，以下简称“本行”）

        二、公司法定代表人：周正国

三、公司注册地址：湖北省当阳市长坂路146号

• 刊登年度报告的官方网址：

微信平台：DY-BANK

年度报告备置地点：公司董事会办公室

五、其他有关资料

注册登记日期：2012年10月16日

注册登记地点：宜昌市工商行政管理局

统一社会信用代码：91420500055406649H

金融许可证号：C1222642000012

六、主要业务范围

吸收公共存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算业务；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

七、主要机构设置情况

   公司设有分支机构21个；公司设有办公室、人力资源部、党建工作部、信贷管理部、合规与风险管理部、特殊资产经营部、小微金融部、电子银行部、财务统计部、运营服务部、稽核审计部、信息科技部、安全保卫部、纪委办公室、金融市场部15个职能部门。

第三章  会计数据和业务数据摘要

一、主要财务数据

单位：人民币/千元

项    目	金    额
利润总额（税前利润）	101016
归属于公司普通股股东的净利润（净利润）	75990
归属于公司普通股股东的扣除非经常性损益的净利润	75990
营业利润	98468
投资收益	178179
营业外收支净额	2548

二、主要会计数据和财务指标 

单位：人民币/千元

项    目	2023年
营业收入	655176
归属于公司普通股股东的净利润	75990
归属于公司普通股股东的扣除非经常性损益的净利润	75990
总资产	16484816
总负债	15592753
股东权益	892063

三、资本构成及变化情况

单位：人民币/千元

项  目	2023年	2022年
资本净额	928355	882568
其中：核心一级资本净额	880465	805840
二级资本	47890	76728
扣减项	0	0
风险加权资产	8213736	7513510
核心资本充足率（%）	10.72	10.73
资本充足率（%）	11.30	11.75

四、主要财务指标变动情况

单位：千元/人民币

项  目	2023年12月31日	2022年12月31日	增减幅度（%）
总资产	16484815.9	14586853	13.01
总负债	15592752.5	13769415	13.24
股东权益	892063.4	817438	9.13
营业利润	98468	79787	23.41
净利润	75990.2	58880	29.06

第四章  股本变动及股东情况

 一、股本变动情况

（一）股本总额

报告期末，本公司股本总额为465,787,050股。

（二）股本变动情况

报告期内，本公司股本因资本公积转增股本发生变动，股本由439,421,712股变更为465,787,050股。

（三）股本结构情况表   

股份类型	2023年12月31日
数量（股）	数量（股）	比例（%）
1、法人股	297,494,556	63.87
2、自然人股	116,995,560	25.12
3、员工股	51,296,934	11.01
总股数	465,787,050	100.00%

注：本公司股份均为非上市流通股份。  

二、股东情况

（一）股东总数：

报告期末，本公司股东总数为545户，其中，法人股24户，自然人股东60户，职工股461户。

（二）报告期末最大十名股东持股情况   

序号	股 东 名 称	股东 性质	持股 （万股）	持股比例 （%）	质押或 冻结情况
1	武汉周正工贸有限公司	法人股	3843.8487	8.25	无
2	远安县白云煤业有限公司	法人股	3824.6506	8.21	无
3	湖北兴山农村商业银行股份有限公司	法人股	3322.0732	7.13	无
4	湖北宜都农村商业银行股份有限公司	法人股	3322.0732	7.13	无
5	湖北正博贸易有限公司	法人股	2694.3605	5.78	无
6	宜昌兴发集团有限责任公司	法人股	2678.2606	5.75	无
7	当阳市鑫汇水利基础设施建设开发有限公司	法人股	2120.0000	4.55	无
8	湖北黔宜投资集团有限责任公司	法人股	1457.0210	3.13	无
9	湖北长阳农村商业银行股份有限公司	法人股	1287.6252	2.76	无
10	五峰金锁电业有限公司	法人股	1052.0302	2.26	无

第五章 公司治理情况

一、董事会、监事会及高级管理层人员基本情况

姓 名	职务	性别	年龄	文化程度	任职起止日期	持股比例/备注
周正国	董事长	男	52	本科	2021.04至今	职工合并持股11.01%
李传雄	董事	男	51	本科	2021.04至2023.09
周华松	董事	男	51	本科	2023.09至今
邵  飞	董事	男	47	本科	2021.08至今
王永甫	董事	男	59	大专	2021.04至今	法人股8.21%
向丹丹	董事	女	36	本科	2021.04至今	法人股5.75%
曹贤德	董事	男	60	本科	2021.04至今	法人股3.13%
陈正平	董事	男	47	中专	2021.04至今	法人股8.25%
陈书贵	董事	女	47	本科	2021.04至今	法人股7.13%
章  洲	董事	男	36	本科	2021.04至今	法人股7.13%
黎元奎	董事	男	65	副教授	2021.04至今
田  野	董事	男	55	博士	2021.04至今
彭  肖	董事会秘书	女	39	本科	2021.04至今
姚志兵	监事长	男	48	本科	2022.04至今
谢  艳	监事	男	35	研究生	2022.04至今
席小芳	监事	女	49	大专	2022.04至今
黄  琪	监事	男	34	本科	2021.04至今	法人股2.76%
张  欣	监事	女	52	大专	2021.04至今	自然人股1.12%
张  蓉	监事	女	41	本科	2021.04至今
杨乐毅	监事	男	41	本科	2022.04至今
周华松	行长	男	51	本科	2022.12至今
邵  飞	副行长	男	47	本科	2021.08至今
刘仁军	副行长	男	43	硕士研究生	2021.10至今

二、董事、监事及高级管理层人员薪酬情况

1. 建立健全薪酬管理体系。2023年当阳农商银行成立了以董事长任主任，其他班子成员任副主任，人力资源部、财务统计部、信贷管理部、合规与风险管理部、小微金融部、电子银行部、运营服务部、稽核审计部等部门负责人为成员的薪酬管理与绩效考核委员会，监事长负责绩效考核监督，列席绩效考核会议。薪酬管理与绩效考核委员会下设绩效考核办公室于财务统计部，负责日常绩效考核工作。各条线设立绩效考核专岗，指定专人负责做好本条线的绩效考核工作，负责制定条线考核政策和指标的设定、解释、指导等，做到公平、公正、公开。制定了《湖北当阳农商银行2023年薪酬考核办法》，工资包括岗位工资、津补贴、绩效工资、合规工资（即延期支付工资）四个部分。

2. 薪酬分配情况。一是外部董事监事薪酬。我行根据《湖北当阳农村商业银行股份有限公司董事、高级管理层薪酬工作方案》，董事会决定对外部独立董事计发2022年费用8万元，非职工董事、监事无薪酬。二是职工薪酬。2023年当阳农商银行工资总额为5411.21万元，领导班子审核领导班子人员薪酬总额不超过380.21万元，员工工资按照《湖北当阳农商银行2023年薪酬考核办法》经审计后已兑付5022.39万元，并全部汇算到人。员工工资按月预发，按季考核汇算，年度统算，多退少补。其中按季按年考核兑现工资包含岗位履职工资、目标绩效工资和计价工资、奖励工资，由市行考核办公室进行汇算后，直接上员工个人工资账户。

3. 薪酬延期支付情况。当阳农商银行根据《当阳农商银行绩效薪酬追索扣回管理办法》在2023年中依据处罚文件扣减绩效11.92万元、经济处罚0.4万元，领导班子延期支付工资66.12万元，中层管理及风险岗位人员延期支付工资236.74万元。

三、关于董事、董事会、专门委员会及董事会秘书

公司第三届董事会由11名董事组成，其中独立董事2名，分别由具备相关专业知识的社会人士担任。公司现设有董事会秘书1名，负责公司的对外信息披露和董事会日常工作。

报告期内，董事会共召开会议5次，审议通过38项议案。董事会设有7个专门委员会，包括决策与战略委员会、审计委员会、风险管理与关联交易控制委员会、人事提名及薪酬管理委员会、三农金融服务委员会、消费者权益保护委员会、反洗钱委员会，其中审计委员会、风险管理与关联交易控制委员会、人事提名及薪酬管理委员会主任委员均由独立董事担任。

三、关于监事、监事会及专门委员会

公司第三届监事会由7名监事组成，其中职工监事3名、股东监事2名、外部监事2名。

报告期内，监事会共召开会议4次，通过16项议案。监事会通过依法、勤勉履行工作职责，加强对本公司董事会和经营层的监督，推进专门委员会依法独立行使职权，充分维护股东权益，通过转作风、重责任、严问责、强整改，对本行风险防控、信贷经营、财务管理等经营管理重大事项进行了有效监督，较好地履行了监事会保驾护航主责。

四、股东大会情况

2023年5月29日在当阳东方国际大酒店二楼威尼斯A厅召开了2022年度股东大会，会议应到股东85人，持有投票权43942.17万票；会议登记实到股东及代理人79人，与会票权共计42919.29万票，持有表决权42432.61万票，限制票权486.68万票。大会邀请湖北晨丰律师事务所执业律师周浩、李晶杰现场见证，并出具了《法律意见书》。

第六章  董事会报告

一、公司经营情况

一是存贷增长实现新跨越。12月末，全行存款余额138.09亿元，比年初净增14.94亿元，增幅12.14%，完成计划（14亿元）的106.71%。贷款余额99.21亿元，比年初净增12.59亿元，增幅14.54%，剔除票据因素，实际净增10.29亿元，完成计划（12.2亿元）的103.20%，存款、贷款市场份额持续领跑同业。

二是主业打造展现新作为。12月末，全行微贷余额42.24亿元，较年初净增8.26亿元；微贷客户数15059户，较年初净增1313户；线上微贷余额6.04亿元，较年初净增1.52亿元；线上签约户数6755户，比年初净增404户；微贷余额占比42.57%，较年初提升3.34个百分点。

三渠道建设呈现新优势。12月末，全行新增拓展扫码商户3519户，完成计划（2400户）的146.63%；铜码商户8998户，完成计划（7900户）的113.9%；银码商户4922户，完成计划（4400户）的111.86%；金码商户937户，完成计划（700户）的133.86%；微银行新增签约14132户，完成计划（8800户）的160.59%；信用卡新增发卡2119张，完成计划（1848张）的114.66%。

四是风险化解实现新突破。12月末，全行当年累计处置表内不良贷款11988万元，清收表外不良贷款2218万元。不良贷款率1.66%，较年初下降0.38个百分点；资本充足率达到11.3％，比同期下降0.45个百分点；拨备覆盖率达182.63％，比同期增加19.41个百分点。

五是经营发展再续新辉煌。12月末，全行实现净利润7599万元，同比增加1711万元，增幅29.06%；利息收入41322万元，同比增加4228万元，增幅11.40%；成本收入比43.86%，较同期下降3.15个百分点；资产规模达164.85亿元，缴纳各项税费5034万元。

二、公司风险管理情况

2023年度，本行资产质量达到较好水平，风险变动趋势进一步向好，风险管理能力进一步增强。其中：信用风险管理趋于成熟；资金自求平衡能力较强，流动性风险产生可能较小；内部控制适当，操作风险得以有效控制；市场风险管理体系正在逐步建立和完善。全年未出现重大风险情况，无案件、重大风险事件和安全责任事故发生。

三、关联交易和重大关联交易情况

本公司自成立以来，一直遵守监管部门颁布的《银行保险机构关联交易管理办法》（银保监会2022年1号令）并按公司规章制度，严格操作和管理关联交易。本公司的关联交易活动遵循商业原则，做到了公平、公开、公正。报告期内，本公司的关联交易均按相关法律规定及公司规定的条件和审核程序进行，并做好授信后的管理。

（一）一般关联交易情况

报告期内，本公司在日常业务过程中与关联方发生商业银行业务。这些交易包括吸收存款和发放贷款等。本公司与关联方的交易均按照一般商业条款和正常业务程序进行，其定价原则与独立第三方交易一致。不存在向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

截至2023年12月末，属一般关联交易的业务有49户、96笔、贷款余额3938万元，其中：董事曹贤德1户、2笔、贷款余额950万元；关联法人当阳市东方国际大酒店有限公司1户、3笔、贷款余额485万；关联法人宜昌绿牌环境技术有限公司1户1笔460万元；关联法人湖北达淼商贸有限公司1户1笔500万元；我行高级管理人员，以及具有大额授信、资产转移等核心业务审批或决策权的人员及近亲属的有45户、89笔、贷款余额1543万元。

（二）重大关联交易情况

湖北当阳农村商业银行股份有限公司2023年9月末资本净额为96015.64万元，重大关联交易是指本行拟与关联人达成的单笔交易金额占本行资本净额1%(960万元)以上或本行与关联人发生交易后双方的交易余额占本行资本净额5%（4800万元）以上的交易。

报告期内，与持股5%及5%以上股份的股东无重大关联交易。

报告期内，本行对内部人及其近亲属，关联法人及其关键管理人员的所有业务进行了核查，经核查属重大关联交易的有7户、8笔、贷款余额13240万元：

2023年发生的有3笔5600万元，分别为关联法人当阳正达材料科技有限公司2023年5月17日贷款1900万元；关联法人湖北周昌正信物资供应有限公司2023年10月10日贷款1900万元；关联法人宜昌绿牌环境技术有限公司2023年3月10日贷款1800万元，单笔交易金额占本行资本净额1%(960万元)以上。

同时，上述关联交易均以不优于对非关联方同类交易的条件执行。

四、2024年的经营计划

（一）2024年业务发展指导思想

以全面贯彻党的二十大和二十届二中全会精神，落实好中央经济工作会议和中央金融工作会议精神为引领，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，持续推动经济实现质的有效提升和量的合理增长。紧紧围绕“提质增效”主题，严格按照“三破三转”“五个统筹”“八讲”举措，以“大走访、大服务、大清收、大降本、大调研”活动为抓手，坚持以服务地方经济为己任，全力提升金融服务能力。确保监管评级保持在三级（含）以上水平，且满足持续审慎监管要求。

（二）2024年主要经营目标

         1. 营销目标。存款净增15亿元，贷款净增12亿元，微贷净增10亿元

2. 清收目标。全行不良贷款率控制在2%以内，表外不良贷款清收8%以上。

3. 管理目标。全年贷款到期收回率达到99%以上。

4. 财务目标。成本收入比控制在43%以内；力争全年实行净利润8500万元；资本充足率保持在10.5%以上。

5. 安全目标。确保不发生案件、重大违规事件和重大责任事故。

五、年度利润分配及股金分红方（预）案

（一）利润分配方案

2023年度，湖北当阳农商行累计实现账面净利润7599.02万元，根据有关税收法规、企业会计准则，按照相关监管要求，本行拟定利润分配方案如下：

1. 按当年净利润的10%计提盈余公积759.9万元。
2. 按当年净利润的34%提取一般准备2583.67万元；
3. 按当年净利润的45.97%计提分红资金3493.4万元；
4. 剩余留存未分配利润762.05万元，结转以后年度。

（二）2023年度股金分红预案

本行拟对2023年末46578.71万股本，按每股派发现金0.075元(含税)的标准进行分红，分红总额3493.4万元。

第七章  财务会计报告

鄂恒昊会审字[2024]第005号

审 计 报 告

湖北当阳农村商业银行股份有限公司全体股东：

我们审计了湖北当阳农村商业银行股份有限公司（以下简称“贵公司”）财务报表，包括2023年12月31日的资产负债表，2023年度利润表，现金流量表、所有者权益变动表以及财务报表附注。

我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于贵公司，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。

第八章  重大事项

一、重大诉讼、仲裁事项

报告期内，本公司未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项。

二、重大股权变更及董事、监事、高级管理人员变动情况

报告期内，本公司股本因资本公积转增股本发生变动，股本由439,421,712股变更为465,787,050股。

报告期内，本行股权质押冻结2户，宜昌当阳宾馆有限责任公司持股4,590,587股，因贷款质押股权4,257,187股，占总股本0.92%；湖北宜施壮农业科技有限公司持股5,158,755股，因贷款质押股权4,866,750股，占总股本1.04%。

报告期内，本行对第三届董事会成员、高级管理人员进行调整，李传雄同志辞去湖北当阳农村商业银行股份有限公司第三届董事会董事和行长职务，经职代会提名、董事会审议、股东大会审议，并向监管部门报送任职资格请示，在收到监管部门批复后，公司正式聘任周华松同志为湖北当阳农村商业银行股份有限公司第三届董事会董事和行长职务。

三、重大案件、重大差错、其他损失情况

报告期内，公司无重大案件、重大差错等情况。

四、公司聘任会计师事务所情况

报告期内，公司聘请湖北恒昊会计师事务（普通合伙）所承担2023年度财务报告审计服务工作。

五、公司、公司董事会及高管人员接受处罚情况

报告期内，根据中国银保监会湖北监管局2021年度对本公司进行“四合一”现场检查情况，本公司受到中国银保监会湖北监管局行政处罚（鄂银保监罚字〔2023〕2号），对公司检查发现个人消费贷违规流入房地产领域、集团客户授信管理不到位、贷后管理不尽职等五个方面的问题，合计罚款130万元。