5月7日，长阳农商银行火烧坪支行以严谨规范的服务与高度的警惕性，成功识别并稳妥处置一起异常开户申请，筑牢账户安全防线。

当日，一名客户前往网点申请办理个人银行账户开户业务。工作人员秉持规范服务与尽职调查要求，对客户身份信息、开户用途、职业及收入来源等开展尽职问询。

客户先后以领工资、日常消费、受雇私人老板三种说法解释开户用途，表述多次变更。面对单位名称、雇主信息等关键核查时表述不清，并反复催促快速办理，行为存在明显异常。

工作人员全程保持规范服务，耐心宣讲反诈知识与账户管理要求，阐明违规使用账户的法律责任，在细致核实与风险评估后，综合判定开户意图存疑，依规委婉拒绝申请。

事件处置完毕后，火烧坪支行第一时间梳理客户可疑信息与全流程异常表现，形成风险提示同步共享至兄弟行，提醒各网点在开户审核中重点甄别、从严把控。

此次风险堵截，是长阳农商银行常态化推进账户风险管控、夯实反诈防诈屏障的具体实践。长期以来，长阳农商银行严格执行监管账户管理规定，坚守“了解你的客户”原则，从身份核验、用途核实、背景核查等关键环节，全面强化个人账户开户全流程风控，对可疑开户行为做到早识别、早预警、早处置。

下一步，长阳农商银行将持续深化反洗钱与反诈防控工作，常态化开展员工风险识别与应急处置培训，加大金融反诈宣传力度，完善同业风险信息共享机制，以更严标准、更实举措守好账户安全第一道防线，切实维护金融秩序稳定，保障人民群众财产安全。 （火烧坪支行 万丽红供稿）