12月25日，长阳农商银行火烧坪支行在办理对公业务的过程中，成功识别并拦截一起异常开户行为。

当日上午，客户李某持营业执照及身份证前往火烧坪支行申请开立对公账户，用于网店收款结算，运营主管立即对客户开展尽职调查，发现李某营业执照登记的经营范围为餐饮住宿，与所述的头盔销售用途不符，实际经营地不在本地且无法核实。当被追问网店供货渠道、核心客户群体、订单结算方式等关键细节时，李某含糊其词、无法准确作答，仅反复强调“只是帮忙过账”。

结合上述多重疑点，支行初步判定该开户申请存在较大风险隐患，运营主管随即向李某说明相关审核要求。不料李某随即改口，欲以经营民宿名义开户。针对其说辞前后矛盾却执意开户的情况，工作人员进一步要求其提供民宿经营相关证明材料，李某始终无法提供，仅一味催促尽快开户。综合李某的异常表现，支行判断该账户极有可能被用于非法集资、洗钱等违法违规行为。为妥善处置该情况，支行工作人员一方面保持耐心沟通，稳住客户情绪，另一方面将相关情况上报至县行运营服务部，并联系长阳警方。

派出所民警到达现场后，与工作人员配合开展反诈宣传。民警向李某解读对公账户开户相关法律法规及监管要求，明确其因经营范围与用途不符、经营情况无法核实，依规不能开户；同时结合近期查办的同类涉诈案例警示风险后果。经民警与工作人员耐心沟通，李某认清自身申请的风险隐患，主动放弃开户诉求。

客户李某的异常行为，进一步凸显了反诈宣传与开户审核的重要性。银行执行开户审核流程，进行反洗钱、反电信网络诈骗宣传教育，是防范金融风险、遏制违法犯罪的职责与必要举措。下一步，长阳农商银行将持续强化责任担当，严格落实账户开立审核流程，加大普惠金融及风险防范知识宣传力度，不断提升社会公众的金融风险防范意识，助力营造健康、和谐、安全的金融消费环境。（运营服务部供稿）