长阳农商行以“火眼金睛”筑牢安全防线，

成功拦截可疑开户

在金融安全防线的最前沿，每一笔业务的合规办理都是对风险的有效甄别与隔绝。近日，长阳农商行榔坪支行以高度的责任心和专业的敏感性，成功拦截了一起身份存疑、行为异常的开户申请，再次印证了严格执行开户审核流程对于守护金融安全的重要性。

2025年11月28日，一名女性客户走进长阳农商行榔坪支行营业大厅，明确提出要办理一张一类账户并开通手机银行，同时特别强调“不能够限额”。这一超出常规需求的诉求，立即触发了当值柜员的初步风险警觉。一类账户作为全功能账户，向来是不法分子试图获取的目标，而结合“不限额”的要求，更使得本次开户申请笼罩上了一层疑云。

工作人员依照规定，耐心指导客户填写《开户告知书》和《客户尽职调查表》。然而，客户表现出明显的不耐烦与抵触情绪，质疑道：“办张卡这么麻烦吗？” 面对客户的急躁，工作人员始终保持专业态度，一边耐心安抚解释开户审核的必要性，一边有条不紊地推进后续核实工作，内心的警惕性却因此进一步提高。

当审核进入关键环节——手机号码实名核验时，一个重大的疑点浮出水面。系统显示，客户所提供的手机号码的实名认证信息，并非其本人。工作人员立刻就此进行询问，并依据流程，请客户说明其与号码机主的关系，同时要求提供该机主的身份证件照片以供核对。

这一合情合理的核查要求，竟让客户瞬间变得慌乱。她未作正面回答，而是选择匆匆走出大厅拨打电话。这一反常举动，让现场所有工作人员的怀疑达到了顶点。

约40分钟后，该客户重返大厅。此时，她提供了一个新的手机号码。经核查，该号码的实名信息确为其本人，但一个更为关键的细节暴露无遗：此号码竟是当天刚刚办理的新卡。基于一系列的异常行为及无法合理解释的疑点，长阳农商行榔坪支行依据相关制度，果断拒绝了此次开户申请。

此次异常开户成功堵截，源于榔坪支行员工日积月累的风险防范意识、严谨细致的工作作风以及对规章制度不折不扣的执行。风险往往隐藏于细节之中，唯有将“了解你的客户”原则贯穿于每一个业务瞬间，才能有效识别并拦截那些经过伪装的金融风险，切实守护好人民群众的“钱袋子”和银行体系的稳健运行。 （ 榔坪支行 李童谣供稿）